BubbleTax Erfahrungen: Steuererklärung Interactive Brokers (2026)

Wer sein Depot bei Interactive Brokers ( IBKR )führt, weiß:
Die Steuererklärung für das deutsche Finanzamt kann schnell zum Bürokratiemonster werden. Unterschiedliche Assetklassen, Fremdwährungen, Optionen, Dividenden, Quellensteuer – all das sauber und korrekt aufzubereiten, kostet normalerweise sehr viel Zeit.

In diesem Artikel zeige ich dir meinen persönlichen Workflow, wie ich meine Steuerdaten für das Jahr 2025 in wenigen Minuten aufbereite – mithilfe des Tools BubbleTax.

Wichtiger Hinweis:
Dieser Artikel stellt keine Steuerberatung dar. Ich bin kein Steuerberater und beschreibe hier ausschließlich meine eigene Vorgehensweise als Privatanleger.

Das Problem mit Interactive Brokers und der Steuer

Interactive Brokers ist extrem leistungsfähig – gerade für aktive Anleger und Trader.
Der Nachteil:

• kein deutscher Steuerabzug

• keine fertige Anlage KAP

• sehr komplexe Reports

• viele Einzeldaten statt steuerlicher Zusammenfassungen

Für das Finanzamt sind diese Rohdaten so nicht direkt verwertbar. Genau hier setzt BubbleTax an.

Was ist BubbleTax?

BubbleTax ist eine in Deutschland entwickelte Buchhaltungs-Plattform, die speziell dafür gebaut wurde, komplexe Brokerdaten automatisch in einen steuerlich verwertbaren Report nach deutschem Recht umzuwandeln.

Unterstützt werden unter anderem:

• Aktien

• ETFs & Fonds (inkl. Investmentsteuergesetz & Teilfreistellungen)

• Optionen & Optionsscheine

• Futures

• CFDs

• Dividenden & Quellensteuer

• Fremdwährungsgewinne

• Kapitalmaßnahmen (Splits, Spin-offs etc.)

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Für welche Broker funktioniert BubbleTax?

BubbleTax funktioniert nicht nur mit Interactive Brokers selbst, sondern auch mit vielen darauf basierenden Brokern, zum Beispiel:

• CapTrader

• Lynx

• BANX

• AGORA Direct

• Promisioo

Voraussetzung ist lediglich der XML-Export der Kontodaten.

Mein Workflow: Steuerbericht in 4 einfachen Schritten

Sehe dir mein Video auf YouTube an:

1Registrierung

Die Registrierung ist denkbar einfach:

• E-Mail-Adresse eingeben

• Login-Link per Mail erhalten

• Kein Passwort notwendig

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2XML-Dateien bei Interactive Brokers exportieren

Bei Interactive Brokers exportierst du deine Kontodaten als XML-Dateien.
Wichtig dabei:

• immer die komplette Historie der letzten Jahre exportieren

• nur so können Käufe & Verkäufe korrekt zugeordnet werden

💡 Tipp: Die Export-Anleitung von Interactive Brokers ist von BubbleTax sehr gut dokumentiert – einfach Schritt für Schritt befolgen.

Video Tutorial Kontodaten exportieren

Video auf YouTube ansehen

3Dateien hochladen & Steuerjahr auswählen

In BubbleTax:

• Menüpunkt „Bericht erstellen“ auswählen

• XML-Dateien hochladen

• Steuerjahr auswählen (in meinem Fall 2025)

• auf „Daten verarbeiten“ klicken

Nun prüft BubbleTax die Daten, führt alle Berechnungen durch und erstellt den Steuerreport.
Das dauert in der Regel nur wenige Minuten ☕

4Steuerbericht herunterladen

Nach der Verarbeitung kannst du:

• eine Vorschau ansehen

• oder den vollständigen PDF-Steuerbericht herunterladen

Falls noch kein Paket gebucht wurde, zeigt BubbleTax automatisch das passende an.

Was enthält der fertige Steuerbericht?

Der PDF-Report ist extrem umfangreich und gleichzeitig übersichtlich aufgebaut:

• Inhaltsverzeichnis

• Übersicht für Steuerformulare

  • Anlage KAP

  • Anlage KAP-INV

  • Anlage SO

• Zusammenfassung nach Assetklassen & Aktivitäten

• Dividenden, Ersatzdividenden, Zinsen, Wertpapierleihe

• Quellensteuerübersicht

• Kapitalmaßnahmen

• Detailübersichten zu

  • Aktien

  • Fonds

  • Optionen & Optionsscheinen

• Auflistung aller Einzeltransaktionen

• Fremdwährungsgewinne & -verluste

• Vorabpauschale

• Offene Positionen zu Jahresbeginn & -ende

• Vollständige Wertpapierübersicht

Das Beste:
👉 Jede Zahl ist direkt den Zeilen der Steuerformulare zugeordnet.

Ich nutze für meine Steuererklärung WISO Steuer. Die Werte aus dem BubbleTax-Report lassen sich 1:1 in:

• Anlage KAP

• Anlage KAP-INV

• Anlage SO

übernehmen – ohne Rechnerei, ohne Unsicherheit.

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Welche Berechnungen übernimmt BubbleTax?

Ein großer Pluspunkt: Jede Berechnung ist mit der passenden Rechtsgrundlage hinterlegt – das macht den Report gegenüber dem Finanzamt nachvollziehbar.

• Gewinne & Verluste (FIFO) – automatische Berechnung nach FIFO-Methode für Aktien, ETFs, Optionen, Futures und CFDs (§ 20 Abs. 4 Satz 7 EStG)

• Dividenden & Quellensteuer – anrechenbare Quellensteuer je nach Land und Doppelbesteuerungsabkommen (§ 32d Abs. 5 EStG)

• Kapitalmaßnahmen – automatische Erkennung von Splits, Spin-offs, Tender Offers und weiteren Corporate Actions (§ 20 Abs. 4a EStG)

• Fremdwährungsgewinne – Gewinne und Verluste aus verzinsten Währungskonten (§ 20 Abs. 2 Nr. 7 EStG)

• Investmentfonds (InvStG) – Teilfreistellung (z. B. 30 % bei Aktienfonds) und Vorabpauschale (§§ 18, 20 InvStG)

• EZB-Referenzkurse – Umrechnung mit den offiziellen Wechselkursen der Europäischen Zentralbank (Rn. 247 BMF-Schreiben zur Abgeltungsteuer)

Kosten & Pakete (pro Steuerjahr)

BubbleTax arbeitet mit einer einmaligen Gebühr pro Steuerjahr – damit kannst du deinen Report beliebig oft neu berechnen. Alle Preise inkl. MwSt., Stand 29.06.2026:

Zum Vergleich: Ein Steuerberater rechnet IBKR-Daten typischerweise mit 500–1.500 € pro Jahr ab. Mit dem Code PRIVATSPARER26 bekommst du als Erstbesteller außerdem 10 % Rabatt. Aktuelle Preise findest du jederzeit auf bubbletax.de.

Mein Fazit

Für mich ist BubbleTax eine saubere, transparente und extrem zeitsparende Lösung, um die Steuerproblematik rund um Interactive Brokers in den Griff zu bekommen.

✔ deutlich weniger Aufwand
✔ aufbereitet nach deutschem Steuerrecht
✔ direkter Beleg fürs Finanzamt
✔ ideal für aktive Anleger & Trader

Wenn du regelmäßig bei Interactive Brokers oder einem IB-nahen Broker handelst, kann dir BubbleTax sehr viel Zeit und Nerven sparen. Nichtdestotrotz sollten die Ergebnisse sorgfältig überprüft werden. Du solltest im Zweifelsfall einen Steuerberater hinzuziehen, da die Berechnungen keine professionelle Steuerberatung ersetzen.

Häufige Fragen (FAQ)