USDFI ist eine neue Krypto Plattform, die alle DeFi-Dienstleistungen an einem einzigen Ort vereinen möchte. Egal ob Liquidity / dezentralem Crypto Trading, Money Markets mit Lending und Borrowing oder einem eigenen Stablecoin. Ein dezentrales Ökosystem unter dem Motto BYOB – „Be your own bank“ – „Sei deine eigene Bank“.
In diesem Artikel berichte ich über meine persönlichen Erfahrungen mit der USDFI Plattform.*
Das Projekt finde ich sehr interessant, da man potentiell nicht mehr auf unterschiedlichen Protokollen bzw. Seiten unterwegs sein muss, um von Decentralized Finance Vorteilen zu profitieren.
Risikohinweis / Disclaimer
Der Inhalt wurde mit größter Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt. Der Autor übernimmt ausdrücklich keine Verantwortung, Garantie und/oder Gewähr für die Korrektheit und Vollständigkeit der Informationen. Vom Autor erwähnte Aktien, Optionen, Kryptowährungen und sonstige Investmentarten sind immer mit Risiken behaftet und können zum Totalverlust des Kapitals führen.
Alle Texte sowie Hinweise und Informationen stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Sie dienen lediglich der Weiterbildung und Unterhaltung! Sollte der Leser sich Inhalte dieses Artikels zu eigen machen oder etwaigen Ratschlägen folgen, so ist er sich bewusst, dass er eigenständig handelt und für sein Tun selbst Verantwortung trägt. Eine Haftung, auch im Einzelfall, ist ausgeschlossen.
UDFI DEX – dezentrale Börse
Auf der Decentralized Exchange stehen diverse Liquidity Pools zur Verfügung.
Damit kannst du auch im Community Sale gekauften STABLE Token nach Ende der Sales Phase sofort handeln.
Unter dem Menüpunkt „Swap“ kannst du deine Kryptowährungen gegen andere Coins / Token tauschen.
Voting mit veToken / Bribing
Es besteht die Möglichkeit, den STABLE oder USDFI Token in einen Lock zu geben Im Gegenzug erhältst du einen veToken, den veSTABLE bzw. veUSDFI. Mit der damit erhaltenen Voting:Power kannst du an wöchentlichen Votings teilnehmen, um auf bestimmte Liquidity-Pools zu voten.
Diese Pools erhalten prozentuale Anteile als Boost-Faktor auf die APY bis zum Voting in der darauffolgenden Woche. Einmal abgegebene Stimmen werden automatisch verlängert, wenn du keine manuellen Anpassungen vornimmst.
USDFI Money Market – Lending und Borrowing – Krypto Kredit
Auf der USDFI Plattform kannst du auf dem Money Market Kryptowährungen verleihen (Lend / Lending) und dafür Zinsen erhalten. Des Weiteren kannst du eingezahlte Krypto als Collateral (Sicherheit) hinterlegen und einen Kredit (Borrow / Borrowing) aufnehmen in Form einer Kryptowährung bzw. Stablecoins, der auf deine Wallet ausgezahlt wird.
Diesen Kredit kannst du frei verwenden und z.B. in andere DeFi Protokolle investieren oder einen Stablecoin zur Zahlung von Rechnungen oder ggf. fällige Steuern verwenden.
Wenn du eine Kryptowährung einzahlst, verdienst du Zinsen, die von Nutzern gezahlt werden, die diese ausleihen.
Stand 04.03.2023 kannst du folgende Kryptowährungen bzw. Stablecoins einzahlen: ETH, BTCB, USDC, BUSD, USDT, BNB, CAKE, STABLE und USDFI.
Diese Krypto kannst du, mit Ausnahme des STABLE und des USDFI Token, als Sicherheit hinterlegen und selbst einen Krypto Kredit aufnehmen, auf den du Zinsen zahlst. So kannst du z.B. einen Stablecoin ausleihen, der auf deine Wallet zur freien Verwendung ausgezahlt wird. Du kannst diesen z.B. auf einer anderen DeFi Plattform investieren oder zur Zahlung von Rechnungen oder einer ggf. fälligen Steuer verwenden. Das Kreditlimit ist dabei abhängig von dem aktuellen Kurswert deiner hinterlegten Sicherheit (Collateral).
Ausgeliehene Krypto kannst du zu jederzeit zurückzahlen und eingezahlte Assets wieder auszahlen.
Risiko Liquidation
Wichtig: Sofern du Krypto ausleihst, behalte immer das Liquidation Limt im Auge. Wenn der geborgte Betrag das Liquidationspotenzial der hinterlegten Sicherheit übersteigt, können bis zu 50 % der Position liquidiert werden.
Eine Position kann liquidiert werden, wenn sie unterbesichert ist, d.h. nicht mehr genügend Sicherheiten vorhanden sind, um den geliehenen Betrag zu decken. Der Liquidationsfaktor – ausgedrückt als Prozentsatz – ist ein Multiplikator, der zur Berechnung des Wertes verwendet wird, bei dem diese Liquidationen auftreten können.
Nehmen wir an, ein Nutzer zahlt ETH ein und hat einen Liquidationsfaktor von 80%. Das bedeutet, dass eine Liquidation erfolgen kann, wenn der Wert der geliehenen Position 80 % des bereitgestellten ETH-Wertes erreicht.
Zwei Preisbewegungen können eine Position der Liquidation näher bringen, und es ist wichtig, auf beide zu achten, um zu wissen, wann ein Kredit angepasst werden muss:
a) Der Wert des besicherten Tokens fällt.
b) Der Wert des geliehenen Tokens steigt
STABLE Rewards – Distribution APY
Das besondere an dem USDFI Protokoll ist, dass sowohl wenn du Krypto einzahlst / verleihst, als auch wenn du selbst Krypto ausleihst, zusätzlich Rewards in dem STABLE Token erhältst – abhängig vom Markt / dem Asset. Die STABLE Belohnungen (Distribution APY) sind dabei unabhängig von den Zinsen, die für das Lending und Borrowing erhalten oder gezahlt werden.
Erhaltene STABLE Rewards können in deinem persönlichen Profil geclaimt und damit auf deine Wallet ausgezahlt werden.
In dem Profil siehst du des Weiteren deine persönlichen Bilanzen.
USDFI Lend / Borrow Netzwerk Bilanzen
Die Bilanzen im gesamten Netzwerk findest du unter „Network“.
USDFI Money Legos
USDFI bietet sogenannte Money Legos an. Damit soll die Möglichkeit bestehen, Liquidität in Blue-Chip-DeFi-Partnerprotokolle zu leiten unter Vermeidung von zusätzlichen Kosten, die bei einem Wechsel zwischen den einzelnen Protokollen entstehen würden.
Die Nutzung von DeFi soll mit den Money Legos vereinfacht werden. Als Reward wird der Token des Pools ausgeschüttet, der bis zum Claim stetig reinvestiert wird.
USDFI – Tracking für Steuererklärung
Die Transaktionen auf USDFI kannst du mit einem Tool wie z.B. CoinTracking dokumentieren und auf dieser Grundlage einen Report für deine Steuererklärung erstellen. Steuern sind auch im Krypto Bereich ein wichtiges Thema und sollten nicht vernachlässigt werden, um später keine bösen Überraschungen zu erleben.
Mit dem Blockchain Import kannst du alle Transaktionen schnell und einfach in CoinTracking einfügen.
CoinTracking bis zu 15% Rabatt
CoinTracking analysiert all deine Trades und generiert zahlreiche Informationen wie den Wert deiner Coins, den Gewinn / Verlust deiner Trades, realisierte und unrealisierte Gewinne, Auswertungen für die Steuererklärung, und vieles mehr. Mit aktuellen und historischen Preisen zu 21.683 Coins und Assets, bist du stets bestens informiert.
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FAQ – USDFI
Informationen zum USDFI Ökosystem findest du im Working Paper: Weiter zum Working Paper
Was ist USDFI? Welchen Preis hat der USDFI?
USDFI ist ein soft pegged Stablecoin, der nicht durch FIAT-Wahrungen oder ähnliche Methoden gedeckt ist, sondern durch sein eigenes Ökosystem.
Die USDFI Contract Adresse ist: 0x11a38e06699b238d6d9a0c7a01f3ac63a07ad318
Chart mit dem Kurs USDFI / WBNB: https://dexscreener.com/bsc/0x4c88871d129a618ebb460f90f99311cb32d840ea
veUSDFI Contract: 0x2bA5088a3786B138cd647D7d442D95bE70813a73
Was ist STABLE? Welchen Preis hat der STABLE?
STABLE dient im Protokoll als volatiler Token und als „Ablassventil der Kaufkraft“ für USDFI.
Die STABLE Contract Adresse ist: 0xa3870fbBeb730BA99e4107051612af3465CA9F5e
Chart mit dem Kurs STABLE / WBNB: https://dexscreener.com/bsc/0xa309cc1cbcf7f73fd1f3dbdaa9cb946b8d449884
veSTABLE Contract: 0xdA6C70B91DD6D7e3df58aC031658170b41a86D34
Wie funktioniert der Preismechanismen (Stabilisierung) ?
Der Stabilitätsmechanismus funktioniert wie folgt:
– USDFI < 0,90$ = Protokoll kauft USDFI mit 100% Kaufkraft zurück
– USDFI > 0,90$ = Protokoll kauft mit ca. 90% USDFI und mit 10% STABLE
– Ab USDFI = 1,00$ = Protokoll kauft mit 10% USDFI und mit 90% STABLE
Ist das USDFI Ökosystem sicher?
Diese Frage kann ich nicht beantworten. Mache in jedem Fall eine eigene Recherche, bevor du eine Investition in Betracht ziehst. Allgemein besteht immer ein Smart Contract Risiko.
Ein Audit wird von ChainSecurity durchgeführt.
Die USDFI Money Markets sind sind ein Joint-Venture mit Ola Finance.
USDFI Community Sale – Claim STABLE Token
Beim Community Sale, der bis zum 04.05.2023 lief, konnte man den Governance-Token des Protokolls im Pre-Sale kaufen, den STABLE Token.
Seit dem 04.05.2023 kannst du den STABLE Token claimen, wenn du am Community Sale teilgenommen hast:
👉 Gehe auf http://usdfi.com *
👉 Scrolle runter zum Dashboard
👉 Klicken auf die Schaltfläche „CLAIM STABLE„.
👉 Deine reSTABLE-Vouchers können nun verwendet werden, um $STABLE-Token zu minten
FAQ – Häufig gestellte Fragen zum USDFI Community Sale
Die folgenden FAQ sind eine deutsche Übersetzung der FAQ von der Website usdfi.com *. Alle Angaben ohne Gewähr / keine Haftung für Übersetzungsfehler. DYOR – do your own research – mache deine eigene Recherche!
Was ist das USDFI-Protokoll?
Die erste Live-Implementierung eines grundlegenden universellen DeFi-Bankprotokolls, das eine wirklich dezentralisierte Währung ermöglicht.
Was ist so besonders an USDFI?
Es ist der erste Universal Banking layer in DeFi, der alle DeFi-Dienstleistungen an einem Ort anbietet. Ganz gleich, ob du Liquidität, Kredite oder einen Stablecoin benötigst. Außerdem dient USDFI als universeller DeFi UX/UI-Layer und bietet mit nur einem Klick Zugang zu deinen bevorzugten Money Legos in DeFi.
Was ist USDFI? Ein Protokoll oder ein Stablecoin?
Es gibt USDFI (das Protokoll) und USDFI (den Token – und nativen Stablecoin des Protokolls). Das war’s. Kurz und einfach!
Warum sollte ich USDFI verwenden?
DeFi ist Stand heute nicht benutzerfreundlich. Man muss sich durch ein komplexes Netzwerk spezialisierter Protokolle bewegen und oft zwischen mehreren Plattformen wechseln, um die gewünschten Dienste zu nutzen. Dies kann zu Frustration, hohen Kosten und erhöhten Risiken führen. USDFI ist dazu da, diese Lücke zu schließen und ein nahtloses DeFi-Erlebnis über alle Branchen hinweg zu bieten.
Gibt es eine Sperrfrist (Locking oder Vesting Periode) nach dem Community Sale?
Nein. Du kannst deine STABLE Token verkaufen, sobald das Protokoll gestartet ist.
Spielt es eine Rolle, wann ich kaufe?
Nein. Jeder Teilnehmer erhält beim Start den gleichen Basispreis. Der Basispreis ist eine Funktion der Gesamteinnahmen und der verkauften Token.
Brauche ich ein Börsenkonto bei Binance, Kraken, Coinbase (oder ähnlichem), um am Community Sale teilnehmen zu können?
Nein. Du kannst bis zu ca. USD $1.000/Tag KYC-frei kaufen. Benutze einfach den Link „fiat on-ramp“ im Menü. Nach diesem Schwellenwert bist du verpflichtet, KYC zu machen. Ein Devisenkonto ist jedoch weiterhin nicht erforderlich. Verwende einfach eine Kreditkarte oder eine Banküberweisung.
Kann ich mein Geld abheben, nachdem ich meine Kryptowährung eingezahlt habe (während des Community Sale)?
Nein.. Du musst warten, bis der Community Sale endet, deine Token claimen und sie an der Börse verkaufen.
Wo kann ich STABLE nach dem Community Launch kaufen und verkaufen?
Die dezentrale USDFI-Börse wird kurz nach dem Ende des Community Sale Handelspools mit sehr hoher Liquidität, geringen Preisauswirkungen und Handelskosten anbieten.
Wann und wo kann ich meinen STABLE beanspruchen / claimen?
Auf dem Dashboard der Community-Sale-Seite gibt es einen „Claim“-Button. Die Schaltfläche wird innerhalb von 72 Stunden nach dem offiziellen Ende des Community Sale aktiviert.
Welche Kryptowährungen kann ich verwenden, um STABLE zu kaufen?
Du kanst (fast) jede Kryptowährung aus deiner Wallet verwenden, um STABLE zu kaufen. Wählen diese einfach in deiner Wallet aus und sie wird automatisch umgewandelt. Wenn du jedoch vorhast, mehr als 50.000 USD zu investieren, kannst du nur BUSD verwenden. Alternativ kannst du auch mehrere Käufe tätigen.
Was ist der Unterschied zwischen den USDFI- und STABLE-Tokens?
STABLE ist der Governance-Token des Ökosystems, während USDFI der native, dezentralisierte Stablecoin des Ökosystems ist.
Ist STABLE ein nativer BNB-Chain-Token? Was ist mit USDFI?
STABLE ist ein nativer Multichain-Token, genau wie USDFI. Er ist nativ für die BNB-Chain und alle anderen EVM-kompatiblen Chains und hat auf allen Chains denselben Hash.
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